12383 מאמרים - מנוע לחיפוש מאמרים - פרסום מאמרים חינם

נושא המאמר: חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים
מאת: קרנינה   שמור מאמר למועדפים

חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מחייב ברישוי כל אדם העוסק במתן שירות בנכס פיננסי או במתן אשראי.העוסק במתן שירות פיננסי בהיקף נרחב מחויב ברישיון מורחב, אלא אם מתקיימים 2 תנאים יחדיו:

1. הוגשה על ידו בקשה לקבלת רישיון מורחב וזאת במהלך 30 הימים ממועד התרחבות היקף פעילותו, ובתנאי שטרם ניתנה החלטה בבקשה.

2. היקף הפעילות של אותו אדם אינו למעלה מפי שניים מהיקף הפעילות הנרחב המינימלי שנדרש בתנאי קבלת רישיון מורחב.

תנאים לקבלת רישיון בסיסי

יודגש כי מרבית התנאים המפורטים לעיל היו קיימים עד היום לפי הוראות חוק איסור הלבנת הון בעניין רישום נותני שירותי מטבע. התנאים הנדרשים מטרתם היא להבטיח כי הגורם העוסק במתן שירותים פיננסיים הינו גורם נורמטיבי שלא לקח חלק בכל סוג של פעילות פלילית חמורה, אשר מונעת ממנו לעסוק במתן שירותים פיננסיים.


על פי הוראות חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים –

רישיון בסיסי, כלומר רישיון למתן אשראי או רישיון למתן שירות בנכס פיננסי שהוא רישיון בסיסי, ייתקיים כאשר 5 תנאים מצטברים יתקיימו:

1. מבקש רישיון שהוא יחיד צריך להיות מעל גיל 18 בגיר, אזרח/תושב ישראל, לא הוכרז פסול דין ולא ניתן כנגדו צו כינוס נכסים במסגרת הליכי פשיטת רגל.

2. מבקש הרישיון הבסיסי, למתן שירות בנכס פיננסי, בעל הון עצמי מזערי בסך 300,000 ₪ ולמתן שירות אשראי הון עצמי מזערי בסך חצי מיליון ₪, והוא חופשי מכל שעבוד או עיקול.


לגבי כל נושאי המשרה של מבקש הרישיון מתקיימים תנאי מינוי וכהונה של נושא משרה בנותן שירותים פיננסיים, אשר כוללים בין היתר את תנאי היושר והיושרה של מבקש הרישיון והעדר הרשעה.
מבקש רישיון שהוא תאגיד– בעל שליטה ובעל עניין בו זכאים לקבלת היתרי שליטה או החזקה באמצעי שליטה בנותן שירותים פיננסיים (מפורט להלן- " היתר להחזקת אמצעי שליטה בידי נותן שירותים פיננסיים).